M die Agentur

Altersvorsorge – Sicher in die Zukunft

Altersvorsorge

Altersvorsorge

Ihr Kapital kann mehr – Mit M DIE AGENTUR

In der Zukunft wollen Sie gut abgesichert sein. Nicht nur gesundheitlich, sondern auch finanziell ist die Altersvorsorge eine bedeutende Maßnahme für die Zukunft; und das sollte auch für Ihre Angehörigen gelten. Mit Ihrer maßgeschneiderten Altersvorsorge sorgen Sie für die nötige Transparenz im Erbfall.

Das sind Ihre Vorteile

Mit den von uns konzipierten Vorsorgemaßnahmen erhalten Sie nicht nur Ihr Vermögen, sondern können darüber hinaus auch für eine Vermehrung sorgen und es weitervererben.  Erhalten Sie wertvolle Tipps wie und wo Sie Ihr Geld, Ihren Wünschen und Zielen entsprechend, am besten anlegen.
M DIE AGENTUR bietet für Ihre Altersvorsorge:

  • Konsequente steuerliche Vorteile für das angelegte Vermögen.
  • Einen umfassenden Versicherungsschutz, bei dem Sie sich rundum versorgt fühlen können: Wir kümmern uns um alles und das ein Leben lang.
  • Eine absolut sichere Anlageform, die Ihr Vermögen so an Ihre Erben weiterleitet, wie es von Ihnen vorgesehen ist.
  • Eine gezielte Übertragung von Vermögen auch an Angehörige außerhalb der gesetzlichen Erbfolge.
Kostenlose Beratung

+49 (0) 221 – 3377080

Täglich von 9 bis 18 Uhr (Mo–Fr)

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Leistungen einer Altersvorsorge

Sie genießen einen lebenslangen Versicherungsschutz und wir garantieren eine Auszahlung Ihres Einmalbetrages in Ihrem Todesfall. Da Sie sich mit dem zuvor erwähnten Einmalbetrag auch für eine Überschussbeteiligung qualifizieren, kann sich der Betrag mit den Jahren vermehren.

Gemäß Ihrem Wunsch kann das Bezugsrecht des zu vermachenden Vermögens frei gestaltet und verändert werden. Dies ist zu jeder Zeit möglich.

Sollte sich durch unvorhersehbare Umstände Ihr Bedarf ändern, können Sie auch jederzeit über Ihre Anlage verfügen. Sie behalten die Verfügungsgewalt und haben so die Option auch bei drastischen Änderungen Ihrer Lebensumstände, Ihr Vermögen weiter zu nutzen. 

Warum eine Altersvorsorge bei M Die Agentur abschließen?

Im Prinzip ist auch in einem Erbfall ohne Testament und nachsorgende Maßnahmen alles klar: Die gesetzliche Erbfolge tritt in Kraft und gibt so entlang der staatlichen Richtlinien Ihr Vermögen an Ihre Hinterbliebenen weiter. Nicht selten kommt es in Erbfällen ohne vorhergehende Festlegung mittels Testaments zum Erbstreit, der eine juristische Unterstützung für die Hinterbliebenen unumgänglich macht. Vermeiden Sie dieses Szenario, indem Sie alle Gelegenheiten mit einem Testament oder Schenkungsvertrag nach Ihrem persönlichen Wunsch festlegen. Das hat viele Vorteile. Unter anderem vermeiden Sie nicht nur einen Streit unter den Erben, Sie können so auch Angehörigen etwas vermachen, die gemäß der staatlichen Erbfolge für einen Erbteil nicht infrage kommen.

Die Freibeträge der Altersvorsorge

Die besagten steuerlichen Vorteile ermessen sich anhand der folgenden Steuerklassen und haben je nach Verwandtschaftsbeziehung jeweils bestimmte Freibeträge:

Für Ehepartner und eingetragene Lebenspartner besteht ein Freibetrag von 500.000 Euro und für Kinder (sowohl adoptierte, nicht eheliche und eheliche), Stiefkinder aber auch die Kinder verstorbener Kinder erhalten einen Freibetrag von 400.000 Euro. Enkelkinder erhalten 200.000 Euro und Eltern sowie Großeltern bei Erwerb aufgrund eines Todesfalles 100.000 Euro.

Neffen, Nichten, Geschwister und Stiefeltern, Schwiegerkinder, Schwiegereltern sowie geschiedenen Ehepartner oder Lebenspartner einer aufgehobenen Lebenspartnerschaft erhalten einen Steuerfreibetrag von 20.000 Euro. Hiermit eingeschlossen sind ebenfalls Großeltern und Eltern, sofern diese nicht der Steuerklasse I angehören.

Jeder andere Erwerber inklusive des einfachen Lebenspartners aber auch Freunde erhalten in dieser Steuerklasse einen Steuerfreibetrag von 20.000 Euro.

Bei Fragen zu Details der Leistungen, nehmen Sie gerne den Kontakt mit uns auf.

Kostenlose Beratung

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Täglich von 9 bis 18 Uhr (Mo–Fr)

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